---------- Forwarded message ----------
From: IFSB Secretariat <ifsb_...@ifsb.org>
Date: 2017-05-15 16:48 GMT+03:00
Subject: Press Release: The IFSB Prudential Database Makes Available 12
Quarters of Islamic Banking Sector Data, Now Covers 20 Countries
To: maanbar...@gmail.com
* ISLAMIC FINANCIAL SERVICES BOARD*
*Media Contact: *
*Mrs** Siham Ismail Tel: 6 03 9195 1430 / Email: **si...@ifsb.org*
<si...@ifsb.org>
*The IFSB Prudential Database Makes Available 12 Quarters of Islamic
Banking Sector Data, Now Covers 20 Countries *
*Kuala Lumpur, 15 May 2017 – The Islamic Financial Services Board (IFSB)
announces its sixth dissemination of country-level data for Q2-Q3 of 2016
on financial soundness and growth of the Islamic banking systems from 17
IFSB member jurisdictions, and the addition of three new country
contributors to the IFSB’s Prudential and Structural Islamic Financial
Indicators (PSIFIs) project. The new countries – The Bank of England,
Central Bank of Lebanon (Banque du Liban) and Palestine Monetary Authority
– bring the number of contributors to the PSIFIs project to 20
jurisdictions.*
*This sixth dissemination presents a total of 12 quarters of Islamic
banking sector data, from Q4 of 2013 to Q3 of 2016, from 17 member
countries* – Afghanistan, Bahrain, Bangladesh, Brunei, Egypt, Indonesia,
Iran, Jordan, Kuwait, Malaysia, Nigeria, Oman, Pakistan, Saudi Arabia,
Sudan, Turkey, and United Arab Emirates.
The Acting Secretary-General of the IFSB, Mr. Zahid ur Rehman Khokher
stated, “I am pleased that the coverage of IFSB PSIFIs database project is
extending to a new region as The Bank of England joins this project.
Similarly, the participation of banking supervisors from Lebanon and
Palestine will further strengthen the coverage of this project from the
Middle East region.” Mr. Khokher further announced that with the approval
of the IFSB Council in its last meeting in April 2017, “the IFSB will
extend the coverage of this PSIFIs project to the *takaful* and Islamic
capital market sectors. The IFSB will work closely with its member RSAs
from these two sectors and multilateral organisations on the selection of
the relevant soundness indicators and the preparation of a Compilation
Guide for the reference of contributing organisations and users”.
A summary of key PSIFI indicators is given below.
*Growth of Islamic Banking*
Based on the available data, the total assets of the Islamic banking
industry grew from USD 1,299 billion in 2015Q3 to USD 1,441 billion in
2016Q3 (calculated from country-wise aggregated data converted into USD
terms using end-period exchange rates). Total funding/liabilities increased
from USD 1,205 billion in 2015Q3 to USD 1,318 billion in 2016Q3. Financing
by Islamic banks from the jurisdictions participating in the PSIFIs project
reached USD 939 billion in 2016Q3 from USD 826 billion in 2016Q3. The data
on “financing by type of Shariah-compliant contracts” reveals that five
major financing contracts used by the Islamic banking industry as of 2016Q3
were: *Murabahah* (37.6%), commodity *Murabahah**/Tawwaruq* (22.5%),
*Ijarah/Ijarah
Muntahia Bittamlik* (13.8%), *Bay Bithaman Ajil* (11.0%), and *Salam *(5.6%)
.
*Capital Adequacy*
Capital adequacy provides an important indication of the health and
financial soundness of the banking industry in a jurisdiction. As of the
2016Q3, the weighted-average capital adequacy ratio and weighted-average
Tier 1 capital ratio from available data of full-fledged Islamic banks of
13 jurisdictions were 17.5% and 16.3 % respectively, significantly higher
than the regulatory requirements, while these ratios were 12.6% and 10.1%
at the same period of the previous year (2015Q3) respectively.
*Asset Quality*
On asset quality indicators, gross non-performing financing ratio (gross
non-performing financing to total financing) showed a slight improvement
with a decrease from 5.9% in 2015Q3 to 5.3% in 2016Q3. However, a
deterioration is apparent in the net non-performing financing to capital
ratio which increased sharply from 16.1% in 2015Q3 to 25.6% in 2016Q3.
*Earnings*
Islamic banks and Islamic windows in the PSIFIs member countries generally
maintained comparable rates of return on assets (ROA) and return on equity
(ROE) during the periods under report. Overall, the ROA and ROE were 1.45%
and 11.94% in 2016Q3 as compared to 1.36% and 13.86% in 2015Q3 respectively.
*Liquidity*
On the liquidity indicators, the liquid assets ratio (liquid assets to
total assets) and liquid assets to short-term liabilities ratio decreased
over the period from 39.6% and 15.1% in 2015Q3 to 35.6% and 13.9% in 2016Q3
respectively. Five PSIFIs member countries reported the newly introduced
Liquidity Coverage Ratio (LCR), which all exceeded the 100 percent
benchmark.
*Size of Islamic Banking*
The number of full-fledged Islamic banks and Islamic windows of
conventional banks in 17 countries stood at 170 and 83 in 2016Q3 as
compared to 169 and 85 in 2015Q3 respectively. At the end of 2016Q3, a
total of 380,040 staff members were working in 29,733 branches of
full-fledged Islamic banks, an increase of 243 branches but a decrease of
8,381 staff over the year from 2015Q3.
*The PSIFIs Database (full set of data with metadata) is available on the
PSIFIs portal at the IFSB website **http://psifi.ifsb.org*
<http://psifi.ifsb.org/>*.*
*PSIFIs Background*
The Task Force of PSIFIs project includes representatives from all 17
participating regulatory and supervisory authorities that work as
coordinators for regular submission of data of the respective countries and
work with the IFSB during the due processes of data collection,
compilation, revision, and approval. Three international organisations –
the International Monetary Fund (IMF), Islamic Development Bank (IDB) and
the Asian Development Bank (ADB) are also members of the Task Force.
The first set of PSIFIs data was released on 27 April 2015 covering the
period of December 2013. The second, third, fourth, and fifth sets of data
released on 24 November 2015 and 14 March 2016, 1 July 2016 and 28 November
2016.
*------------------------------------------------------- end
--------------------------------------------------*
*NOTE TO EDITOR: *
*About the Islamic Financial Services Board (IFSB)*
The IFSB is an international standard-setting organisation that promotes
and enhances the soundness and stability of the Islamic financial services
industry by issuing global prudential standards and guiding principles for
the industry, broadly defined to include banking, capital markets and
insurance sectors. The IFSB also conducts research and coordinates
initiatives on industry-related issues, as well as organises roundtables,
seminars and conferences for regulators and industry stakeholders. Towards
this end, the IFSB works closely with relevant international, regional and
national organisations, research/educational institutions and market
players.
The members of the IFSB comprise regulatory and supervisory authorities,
international inter-governmental organisations and market players,
professional firms and industry associations. For more information about
the IFSB, please visit *www.ifsb.org* <http://www.ifsb.org>*.*
*قاعدة البيانات الاحترازية لمجلس الخدمات المالية الإسلامية توفر اثنا عشر
ربعًا سنويًا من البيانات ل**قطاع ال**مصرفية الإسلامية**،** وأصحبت تغطي
عشرين دولة*
15 مايو 2017، كوالالمبور - *يعلن مجلس الخدمات المالية الإسلامية عن نشر
الإصدار السادس و الشامل لبيانات الربعين الثاني والثالث لعام 2016 المتعلقة
بسلامة النظم المصرفية الإسلامية ونموها في 17 من الدول الأعضاء في مجلس
الخدمات المالية الإسلامية، و انضمام ثلاثة دول مساهمة جديدة في مشروع
المؤشرات المالية الإسلامية الاحترازية والهيكلية التابع لمجلس الخدمات
المالية الإسلامية. والدول الثلاثة المنضمة مؤخرًا هي بنك إنجلترا، ومصرف
لبنان المركزي، وسلطة النقد الفلسطينية، وبذلك يصل عدد الدول المشاركة في
المشروع إلى عشرين دولة.*
ويقدم الإصدار السادس إجمالي 12 ربعًا من البيانات المتعلقة بقطاع المصرفية
الإسلامية للفترة ما بين الربع الرابع لعام 2013 إلى الربع الثالث من عام
2016، من 17 دولة من الدول الأعضاء، التي تضم كل من: أفغانستان، والبحرين،
وبنغلاديش، وبروناي، ومصر، وإندونيسيا، وإيران، والأردن، والكويت، وماليزيا،
ونيجيريا، وعُمان، وباكستان، والسعودية، والسودان، وتركيا، والإمارات.
وفي هذا السياق أعرب الأمين العام بالإنابة لمجلس الخدمات المالية الإسلامية
السيد/ زاهد الرحمن خوخر عن سروره لتوسع تغطية مشروع المؤشرات المالية
الإسلامية الاحترازية والهيكلية التابع لمجلس الخدمات المالية الإسلامية إلى
منطقة جديدة بانضمام بنك إنجلترا إليه، وبالمثل فإن مشاركة سلطات الإشراف
المصرفي في كل من لبنان وفلسطين سوف تسهم في تعزيز تغطية المشروع في منطقة
الشرق الأوسط. كما أعلن السيد/ خوخر أيضًا أنه وبالتزامن مع موافقة المجلس
الأعلى لمجلس الخدمات المالية الإسلامية في اجتماعه الأخير في شهر أبريل 2017،
سوف يقوم مجلس الخدمات المالية الإسلامية بتوسعة نطاق تغطية المشروع ليشمل
قطاعي التكافل وسوق رأس المال. حيث سيعمل مجلس الخدمات المالية الإسلامية
جبنًا إلى جنب مع أعضائه من السلطات الرقابية والإشرافية لهذين القطاعين وكذلك
المنظمات الدولية بشأن اختيار مؤشرات السلامة المالية ذات الصلة، وإعداد
المرشد التجميعي ليكون مرجعًا للمنظمات المساهمة في هذا المشروع والمستخدمين.
وفيما يلي ملخص عن المؤشرات المالية الإسلامية الاحترازية والهيكلية الرئيسة:
*نمو المصرفية الإسلامية*
استناداً إلى البيانات المتوفرة، ارتفع إجمالي موجودات صناعة المصرفية
الإسلامية من 1,299 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2015 إلى 1,441
مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2016 (تم احتساب ذلك وفقاً لبيانات
الدول المجمعة التي تم تحويلها إلى الدولار الأمريكي باستخدام أسعار الصرف في
نهاية الفترة). كما ارتفع إجمالي التمويل/المطلوبات من 1,205 مليار دولار
أمريكي في الربع الثالث من عام 2015 إلى 1,318 مليار دولار أمريكي في الربع
الثالث من عام 2016. كما بلغ إجمالي التمويل المقدم للعملاء من خلال المصارف
الإسلامية في الدول المشاركة في المشروع من 939 مليار دولار أمريكي في الربع
الثالث من عام 2016 مقارنة بـ 826 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام
2015. وتكشف البيانات المتعلقة بـ "التمويل حسب العقود المتوافقة مع أحكام
الشريعة" أن خمسة عقود تمويل رئيسة تم استخدامها من قبل صناعة المصرفية
الإسلامية حتى الربع الثالث من عام 2016 وهي كالآتي: عقود المرابحة (37.6%)، و
عقود المرابحة في السلع/التورق (22.5%)، وعقود الإجارة/الإجارة المنتهية
بالتمليك (13.8%)، وعقود البيع بالثمن الآجل (11.0%)، وعقود السلم (5.6%).
*كفاية رأس المال*
تعد كفاية رأس المال مؤشراً مهماً لمدى متانة السلامة المالية للقطاع المصرفي
في الدول. وفي هذا السياق، واستناداً إلى البيانات المتوفرة للمصارف االتي
تمارس الصيرفة الإسلامية بشكل كامل في 13 دولة، فقد بلغ متوسط ??نسبة كفاية
رأس المال، ومتوسط نسبة رأس المال الأساسي في الربع الثالث من عام 2016 17.5%
و 16.3% على التوالي، وهي نسب أعلى بشكل ملحوظ من المتطلبات الرقابية، في حين
أن تلك النسب بلغت في نفس الفترة من العام الماضي (الربع الثالث 2015) 12.6%
و10.1?% على التوالي.
*جودة الموجودات*
بالاطلاع على مؤشرات جودة الموجودات، أظهر متوسط النسبة الإجمالية للتمويل
المتعثر (التمويل الإجمالي المتعثر إلى إجمالي التمويل) تحسنًا طفيفًا، حيث
انخفض من 5.9% في الربع الثالث من عام 2015 إلى 5.3% في الربع الثالث من عام
2016. ومع ذلك، حدث تدهور واضح في صافي التمويل المتعثر إلى رأس المال الذي
ارتفع بشكل حاد من 16.1% في الربع الثالث من عام 2015 إلى 25.6% في الربع
الثالث من عام 2016.
*الإيرادات*
واصلت المصارف الإسلامية، وكذلك النوافذ الإسلامية في الدول المشاركة في مشروع
المؤشرات المالية الإسلامية الاحترازية والهيكلية الحفاظ على معدلات مشابهة من
العائد على الموجودات، والعائد على حقوق الملكية خلال الفترات التي يغطيها
التقرير. وبشكل عام، بلغ العائد على الموجودات والعائد على حقوق الملكية 1.45%
و11.94% في الربع الثالث من عام 2016 مقارنة بنسب 1.36% و13.86% في الربع
الثالث من عام 2015، على التوالي.
*السيولة*
أما بالنسبة لمؤشرات السيولة، فقد انخفضت نسبة الموجودات السائلة (الموجودات
السائلة إلى إجمالي الموجودات)، وكذلك نسبة الموجودات السائلة إلى المطلوبات
قصيرة الأجل من 39.6% و15.1% في الربع الثالث من عام 2015 إلى 35.6% و13.9% في
الربع الثالث من عام 2016، على التوالي. كما قامت خمس من الدول المشاركة في
المشروع برفع تقارير عن نسبة تغطية السيولة، و التي فاقت الحد المطلوب رقابياً
والبالغ مقداره 100%.
*حجم المصرفية الإسلامية*
بلغ عدد المصارف التي تمارس المصرفية الإسلامية بشكل كامل، والنوافذ الإسلامية
التابعة للمصارف التقليدية في الدول الـ 17 المشاركة، 170 مصرفاً و83 نافذة في
الربع الثالث من عام 2016، مقارنة بـ 169 مصرفاً و85 نافذة في الربع الثالث من
عام 2015. ومع نهاية الربع الثالث من عام 2016، بلغ مجموع الموظفين 380,040
موظفاً يعملون في 29,733 فرعاً من فروع المصارف التي تمارس المصرفية الإسلامية
بشكل كامل، بزيادة مقدارها 243 فرعاً وانخفاضٍ مقداره 8,381 موظفاً على مدار
عام منذ الربع الثالث من عام 2015.
قاعدة بيانات المؤشرات المالية الإسلامية الاحترازية والهيكلية (المجموعة
الكاملة للبيانات بصحبة البيانات الوصفية) متاحة من خلال البوابة الإلكترونية
للمشروع التي يمكن الوصول إليها من خلال الموقع الإلكتروني لمجلس الخدمات
المالية الإسلامية: http://psifi.ifsb.org
*نبذة عن مشروع المؤشرات المالية الإسلامية الاحترازية والهيكلية*
يضم فريق المهام الخاص بمشروع المؤشرات المالية الإسلامية الاحترازية
والهيكلية في عضويته ممثلين من 17 دولة عضو في مجلس الخدمات المالية
الإسلامية، حيث يقوم أعضاء هذا الفريق بالعمل كمنسقين لتقديم البيانات الدورية
لكل من البلدان المعنية، والعمل مع مجلس الخدمات المالية الإسلامية خلال
الإجراءات اللازمة في عملية جمع البيانات، وتصنيفها، ومراجعتها، والموافقة
عليها. كما يضم فريق المهام في عضويته ثلاث منظمات دولية هي صندوق النقد
الدولي، والبنك الإسلامي للتنمية، وبنك التنمية الآسيوي.
هذا وكان المجلس قد نشر الإصدار الأول من بيانات المؤشرات المالية الإسلامية
الاحترازية والهيكلية بتاريخ 27 أبريل 2015 لتغطية السنة المنتهية في ديسمبر
2013. وأما المجموعات الثانية والثالثة والرابعة والخامسة من البيانات فقد تم
نشرها بتاريخ 24 نوفمبر 2015 و14 مارس 2016، و 1 يوليو 2016، و28 نوفمبر 2016.
----------------------------------------------------------- انتهى
----------------------------------------------------
*ملاحظة للمحررين:*
* نبذة موجزة عن مجلس الخدمات المالية الإسلامية*
مجلس الخدمات المالية الإسلامية هو هيئة دولية، تضع معايير لتطوير وتعزيز
متانة صناعة الخدمات المالية الإسلامية واستقرارها، وذلك بإصدار معايير
احترازية ومبادئ إرشادية لهذه الصناعة التي تضم بصفة عامة قطاعات المصرفية،
وأسواق رأس المال، والتكافل (التأمين الإسلامي). إن المعايير التي يعدها مجلس
الخدمات المالية الإسلامية تتبع إجراءات مفصّلة، تم وصفها في وثيقة "إرشادات
وإجراءات إعداد المعايير والمبادئ الإرشادية" والتي تشمل من بين أشياء أخرى،
إصدار مسودة مشروع، وعقد ورش عمل، وفي حالة الضرورة، عقد جلسات استماع. كما
يعدّ مجلس الخدمات المالية الإسلامية أبحاثاً تتعلق بهذه الصناعة، وينظم ندوات
ومؤتمرات علمية للسلطات الرقابية وأصحاب الاهتمام بهذه الصناعة. ولتحقيق ذلك،
يعمل مجلس الخدمات المالية الإسلامية مع مؤسسات دولية، وإقليمية، ووطنية ذات
صلة، ومراكز أبحاث، ومعاهد تعليمية، ومؤسسات عاملة في هذه الصناعة.
لمزيد من المعلومات يرجى زيارة موقع مجلس الخدمات المالية الإسلامية:
www.ifsb.org
--
*Ballish *Academy
tools for entrepreneurs
*sender : Maan Barazy**_*
*Economist - Financial Analyst - Visionary *
- *Publisher| CapitalIssues Lebanon English Financial weekly -*
- *Founder Managing partner DataInvestConsultLebanon a*
- *Founder President Entrepreneurs Ventures HOLDING *
- *MA PHILOSOPHY **MA Islamic Comparative Jurisprudence - *
- *BS International Economics*
- *Financial Risk Manager **Certified Sharia Auditor*
- *Contact; email : **maanbar...@gmail.com <maanbar...@gmail.com>*
- · *Twitter : **twitter.com/maanbarazy
<http://twitter.com/maanbarazy>*
- · *Linkedin**: **http://www.linkedin.com/in/maanbarazy*
<http://www.linkedin.com/in/maanbarazy>
- · *Facebook**: facebook.com/maanbarazy
<http://facebook.com/maanbarazy>*
- · *Accademia.edu : **http://independent.academia.edu/maanbarazy
<http://independent.academia.edu/maanbarazy>*
- · *Slideshare: *
*http://www.slideshare.net/maanbarazy *
<http://www.slideshare.net/maanbarazy>
--
--
You received this message because you are subscribed to the Google Groups
"Kantakji Group" group.
To post to this group, send email to kantakjigroup@googlegroups.com
To unsubscribe from this group لفك الاشتراك من المجموعة أرسل للعنوان التالي
رسالة فارغة, send email to kantakjigroup+unsubscr...@googlegroups.com
For more options, visit this group at
http://groups.google.com/group/kantakjigroup?hl=en
سياسة النشر في المجموعة:
ترك ما عارض أهل السنة والجماعة... الاكتفاء بأمور ذات علاقة بالاقتصاد الإسلامي
وعلومه ولو بالشيء البسيط، ويستثنى من هذا مايتعلق بالشأن العام على مستوى
الأمة... عدم ذكر ما يتعلق بشخص طبيعي أو اعتباري بعينه باستثناء الأمر العام الذي
يهم عامة المسلمين... تمرير بعض الأشياء الخفيفة المسلية ضمن قواعد الأدب وخاصة
منها التي تأتي من أعضاء لا يشاركون عادة، والقصد من ذلك تشجيعهم على التفاعل
الإيجابي... ترك المديح الشخصي...إن كل المقالات والآراء المنشورة تُعبر عن رأي
أصحابها، ولا تعبّر عن رأي إدارة المجموعة بالضرورة.
---
You received this message because you are subscribed to the Google Groups
"Kantakji Group" group.
To unsubscribe from this group and stop receiving emails from it, send an email
to kantakjigroup+unsubscr...@googlegroups.com.
To post to this group, send email to kantakjigroup@googlegroups.com.
Visit this group at https://groups.google.com/group/kantakjigroup.
For more options, visit https://groups.google.com/d/optout.
