Tulisan kali ini akan berisi petuah investasi bijak dari Kakek Waren Buffet yang saya dapat dari rekan di milis investasi.. Menarik, bisa jadi salah satu pilihan dalam berinvestasi.. seperti kata pepatah, "jangan taruh telur Anda dalam satu keranjang".. Bisa jadi petuah Kakek Waren ini menjadi keranjang investasi yang lain.. Semoga..
1. PILIHLAH KESEDERHANAAN BUKAN KOMPLEKSITAS Banyak orang percaya bahwa berinvestasi di pasar modal itu rumit, misterius dan penuh resiko, sehingga hanya mereka yang berpengetahuan dan berpendidikan tinggilah yang mampu melakukannya. Seringkali mereka jadi tergantung pada rumus-rumus matematika rumit, program computer yang canggih, grafik dan analisa teknikal yang sulit. Warren Buffet telah menunjukkan bahwa semua hal itu hanyalah mitos. Prinsipnya dalam memilih suatu saham amat sederhana, yaitu pilihlah saham dari perusahaan yang bisnisnya solid, mudah dipahami, telah bertahan lama dan terbukti menguntungkan. Ia tidak pernah berinvestasi pada bisnis yang tidak ia pahami. Misalnya perusahaan dotcom atau hitech, akan dihindarinya. Prinsipnya adalah cari perusahaan yang bagus fundamentalnya, dikelola oleh tim yang solid dan jujur, serta harga sahamnya dibawah harga seharusnya. 2. PUTUSKAN SENDIRI INVESTASI ANDA Waren yakin bahwa tiap orang bisa sukses berinvestasi tanpa bantuan pialang, pakar pasar modal dsb. Alasannya, investor atau pakar professional ingin menumbuhkan anggapan bahwa berinvestasi di pasar modal terlalu rumit bagi kebanyakan orang, karena ini berarti bagus bagi bisnis mereka. Berapa banyak kita dengar bahwa seseorang yang mempercayakan uang pensiun atau tabungannya yang menyusut banyak, gara-gara dipercayakan kepada pialang atau manajer investasi yang bertransaksi sebanyak-banyaknya pada saham yang salah untuk mengejar komisi? Cuma diperlukan sedikit pengetahuan akuntansi dan pasar keuangan untuk bisa menemukan saham yang dalam istilah Buffett " mencari selembar uang Dollar yang dijual seharga 40 sen ". Hal ini berarti tiap orang perlu fokus pada investasi nilai, tanpa harus tergantung pada orang lain. Mulailah dengan banyak membaca jurnal dan laporan keuangan dalam majalah atua surat kabar. 3. PERTAHANKAN TEMPERAMEN YANG TEPAT Apa yang akan Anda lakukan ketika perusahaan yang saamnya Anda pegang sedang dalam masa yang buruk ? Akibat perubahan peraturan pemerintah misalnya. Coba lihat saham TLKM (PT Telkom, Tbk) atau ISAT (Indosat) yang dapat mewakili situasi ini. Dikoran-koran tertulis rekomendasi "jual" atau hindari dulu saham ini. Reaksi dan respon Anda terhadap perkembangan-perkembangan ini memainkan peranan yang sangat besar dalam menentukan kesuksesan investasi Anda. Investor yang bijak akan tetap tenang dalam menghadapi peristiwa-peristiwa negative. Buffett sama sekali tidak menjual saham Washington Post yang dia miliki, ketika masa resesi Amerika tahun 1960, melewati masa perang, sampai akhirnya sekarang saham Wasington Post telah naik harga beribu-ribu persen dari harga semula. Sarannya di sini adalah beli dan pertahankan saham â"saham dari perusahaan yang hebat, dan pertahankanlah bertahun-tahun. Tutup mata telinga dari berita, rumor dan analisa negative tentang saham ini. 4. BERSABARLAH Berpikirlah untuk 10 tahun mendatang dan bukan untuk 10 menit ke depan. Saran Buffett, jika Anda tidak siap memegang suatu saham untuk satu decade, lebih baik jangan pernah membeli saham tersebut. Bayangkanlah seolah-olah Anda membeli saham, dan keesokan harinya bursa akan tutup selama lima tahun. Perlu diingat bahwa beberapa pasar benar-benar bermusuhan dengan orang yang suka keluar masuk, dan cukup ramah terhadap mereka yang membeli dan mempertahankan. Hal ini dikarenakan keluar masuk, selain akan meningkatkan biaya transaksi seperti broker fee dan VAT, juga mereka seringkali kehilangan moment ketika harga saham naik secara besar-besaran, akibat "peluru" nya " "nyangkut" karena sudah keburu dibelikan saham lain dan nilainya makin lama makin kecil karena kebanyakan Cut Loss. 5. BELILAH BISNIS, BUKAN SAHAM Menurut Buffett, salah satu faktor penting dalam sukses berinvestasi adalah mengigatkan diri Anda bahwa Anda sedang membeli sebagian andil dari bisnis yang benar-benar ada. Lembaran saham itu sendiri sebenarnya tidak ada artinya. Sebab saham hanyalah representasi dari perusahaan. Yang hasrus Anda pikirkan ketika terjun membeli saham sebuah perusahaan bukanlah grafik analisa teknikal, berita Bloomberg atau table dan grafik di Wall Street. Yang Anda harus pikirkan adalah "nilai" dan kinerja di balik sebuah bisnis. Buffett selalu mempertimbangkan 4 hal sebelum memutuskan untuk membeli saham , yaitu : 1. Bisnis yang dia dapat mengerti 2. Perusahaan dengan prospek jangka panjang yang menguntungkan 3. Manajemen yang jujur dan kompeten 4. Harga ( saham ) nya sangat menarik Dapat disimplkan disini bahwa ; Membeli saham adalah bagian dari bisnis. Karena itu jangan membeli saham karena pergerakan harganya, dan lakukan analisa fundamental sebelum membeli saham apapun. 6. CARILAH PERUSAHAAN YANG MENONJOL DIANTARA INDUSTRI Waren selalu ingin mencari dan membeli bisnis yang langgeng, yang mendominasi pasarnya, sehingga lebih menjamin kesuksesannya, dimana produk tersebut ; diperlukan orang banyak, tidak membutuhkan modal yang berlebihan, tidak banyak barang pengganti yang sejenis dan tidak banyak terpengaruh oleh regulasi harga. Namun tentu saja semua itu dieksekusi sambil menunggu sampai harga saham perusahaan tersebut dianggap wajar. Disarankan agar Anda membuat daftar saham-saham yang Anda incar, lalu lakukan monitoring harganya sesering mungkin, sampai harganya mencapai harga yang Anda anggap bagus dan wajar, laluâ¦.hap..!!! Sang serigalapun mendapat mangsa empuk. 7. BELI PERUSAHAAN BERTEKNOLOGI RENDAH, BUKAN BERTEKNOLOGI TINGGI Waren amat menjauhi saham-saham perusahaan berteknologi tinggi dan saham perusahaan internet, karena perubahan teknologi yang makin cepat membuat perusahaan sejenis ini mudah tertinggal zaman dan tertinggal pesaing yang mengakibatkan ambruknya bisnis. Ia lebih memilih saham dari perusahaan bata, perusahaan cat, karpet dan perusahaan mebel yang memiliki bisnis yang mudah dimengerti dan arus kas yang mudah diprediksi. Perusahaan semacam itu bisa bertahan sampai 100 tahun lagi, karena menghasilkan produk yang bisa dikatakan tidak mudah ketinggalan zaman. Kejatuhan banyak perusahaan dotcom seperti Etoys.com, Pets.com, RX.Com, World.com dsb memperkuat alibi Waren. Bagaimana menurut Anda dengan Microsoft , Yahoo dan Google? Nasehat Buffett; jangan tergoda dengan transaksi yang menawarkan kekayaan secara cepat, yang melibatkan perusahaan yang relative rumit ( misalnya perusahaan berteknologi tinggi ), perusahaan semacam ini sulit diprediksi dalam jangka panjang. Hindarilah bisnis dalam industri yang terus berubah, dan bernvestasilah pada bisnis-bisnis generasi " perekonomian lama". Dan terakhir, ingatlah bahwa perlu waktu puluhan tahun bagi perusahaan untuk menjadi besar. 8. KONSENTRASIKAN INVESTASI SAHAM ANDA Hampir semua ahli menyarankan untuk melakukan diversifikasi, yaitu memiliki banyak aham dari banyak perusahaan agar jika saham tertentu jatuh, tidak akan menghancurkan seluruh potofolio yang Anda miliki, namun Buffett berpendapat lain. Jika Anda telah menemukan saham yang tepat, mengapa harus membeli sedikit? Begitu katanya. Beli 5 sampai 10 saham yang bagus dengan harga yang bagus, dan belilah sebanyak Anda mampu. Disini ia memberi contoh ketika membeli $ 144 juta untuk saham Petro China- perusahaan minyak China. Tanpa diduga, sekarang sahamnya bernilai $ 1,2 milyar. Menurutnya, seseorang cukup menginvestasikan seluruh hartanya pada 3 perusahaan yang baik ( dengan harga beli yang baik tentunya ), secara jangka panjang, maka bisa dipastikan ia bakal kaya raya. Ini juga diontohkan Buffett dengan memiliki 474.998 lembar saham satu perusahaan, Berhshire Hathaway yang dipegangnya selama puluhan tahun. Sekarang harga perlembar saham tadi adalah $138.000 PER LEMBAR . Silahkan hitung sendiri berapa hartanya dari saham 1 perusahaan saja. Itulah kenapa waren Buffett sekarang menjadi orang terkaya no. 3 sejagat. 9. TERAPKAN KETIDAKAKTIFAN BUKAN HYPERAKTIVITAS Energi yang dikeluarkan bursa saham betul-betul luar biasa. Di IHSG, 3 â" 7 triliun Rupiah berputar setiap hari. Apalagi dalam keadaan extreme bullish (kecenderungan bergerak naik) atau bearish (kecenderungan bergerak turun). Dimana suasana yang hingar bingar ini amat menulari para pemain saham. Banyak dari lembaga keuangan dan reksadana yang betindak tanpa kontrol, mengubah portofolio mereka setiap hari. Jika para Manager Investasi yang notabene melek dunia saham dan paham berbagai analisa fundamental dan teknikal saja bisa ikut tertular virus trading saham , apalagi kita yang awam ? Buffett menyatakan, " ketidakaktifan adalah perilaku yang cerdas" . Sebab, menurutnya, investor sejati dapat menghasilkan uang, walaupun ia sedang tidur. Hal ini dibuktikannya dengan tetap memegang saham Coca Cola sejak tahun 1994, American Express sejak tahun 1998, dan Washington Post sejak tahun 1973, TANPA DITRADINGKAN LAGI. Benar-benar suatu pola yang tidak disukai para trader. Ia mempunyai alasan bahwa trading terlalu sering bisa merugikan akibat sulitnya mengontrol diri, juga timbulnya biaya-biaya trading yang tidak kita sadari, seperti fee beli, fee jual, pajak, dsb.. dsb, yang ujung-ujungnya mengurangi keuntungan kita. 10. JANGAN MELIHAT TICKER Saya pribadi selalu melakukan "sarapan " dengan memantau harga terakhir bursa â"bursa regional, sebelum jam bursa mulai. Ketika jam perdagangan dimulai , tiap 5 â" 10 menit, pasti mata melihat ke computer memantau pergerakan harga saham andalan saya. (Ini menurut sumber yang menulis tulisan ini, bukan Wibi sebagai pengutip). Apakah hal ini juga dilakukan oleh Waren selaku investor kelas paus? Jawabnya adalah TIDAK. Jadi bagaimana cara dia memantau pergerakan harga sahamnya? IA TIDAK PERNAH MELAKUKANNYA. Komputernya lebih banyak digunakan untuk main Bridge daripada memantau harga saham. Menurutnya, kita tidak perlu menggubris pegerakan harga saham untuk jangka pendek jika kita telah memilih perusahaan yang tepat. Jika kita telah memiliki saham dalam bisnis yang hebat, jangka pendek tidak terlalu penting. Bagaiamana seandainya harga sahamnya yang tidak pernah dipantau, tiba-tiba terjun bebas akibat bursa crash diterjang badai resesi? Gampang. Itulah saat yang tepat untuk nambah lagi porsi sahamnya, karena harganya jadi lebih murah. Menurutnya, daripada waktu Anda dihabiskan memelototi pergerakan harga saham yang bikin jantung ber"aerobic ", lebih baik fokus memantau kinerja bisnis perusahaan tersebut, yang meliputi manajemen, arus kas, pendapatan dll. Warren Buffett tidak pernah tahu berapa harga jual saham Berkshire Hathaway perusahaannya sekarang atau berapa harga jualnya besok. Ia hanya peduli pada harga jual satu decade kedepan yang akan menggambarkan nilai sejati perusahaannya. 11. LIHATLAH PENURUNAN HARGA SEBAGAI PELUANG MEMBELI Tahukah Anda bahwa keadaan resesi seperti sekarang ini di Amerika juga pernah terjadi di masa lalu, yaitu tahun 2004, dimana Dow Jones jatuh hampir 150 point. Waktu itu laporan mengenai lapangan kerja, amat mengecewakan, harga minyak dunia terus membumbung, sehingga yang tejadi adalah, investor berlomba mengobral sahamnya. Justru saat inilah Buffett melihat peluang untuk membeli saham-saham perusahaan bagus dengan harga murah. Ingat, walaupun fundamental saham tersebut bagus, namun energi bullish atau bearish itu sangat menular, sehingga tanpa mengerti keadaan sesungguhnya, tiap orang panik dan berlomba jualan saham. Saham Wahington Post, Geico dan Wells Fargo Bank adalah contoh bagaimana si tua Buffet menyambar kesempatan itu. Pada tahun 1973, saham Washington Post turun hingga $6 per lembar, Buffet menambar kesempatan itu dengan membenamkan uang senilai $10,6 juta ( uang segini tahun 1973 bisa buat beli 1 propinsi kali ? ). Sekarang, lebih dari 30 tahun kemudian, harganya telah menjadi $900 perlembar, belum lagi kalau ada stock split, maka jumlah saham si Buffett pasti berlipat ganda. Ingat kata Buffett, "Takutlah ketika orang lain rakus, dan rakuslah ketika orang lain takut ". 12. JANGAN MEMUKUL SETIAP LEMPARAN BOLA YANG DATANG Menurut mereka yang mengklaim diri mereka ahli dalam pasar saham, untuk menjadi investor yang sukses, berarti membuat banyak keputusan dalam berinvestasi. Buffett tidak setuju dengan pendapat ini. Katanya, walaupun hanya satu kali dalam setahun, membuat keputusan investasi yan bagus itu sudah cukup. Ia menganalogikan seperti bermain baseball, dimana untuk tiga kali kesempatan memukul bola, pukullah bola sekuat tenaga, jika memang momentum dan arahnya tepat, yang dalam istilahnya disebut sweet spot. Buffett hanya memandang setiap bola-bola yang terlempar, namun hanya memukul pada bola yang menuju sweet spot. Sweet spot disini adalah bisnis yang hebat dengan masa depan yang juga hebat, dijalankan oleh manajemen yang kompeten, serta dijual dengan harga yang bagus. Dan untuk mendapatkan sweet spot ini, buffet akan menunggu walaupun bertahun-tahun sebelum melakukan investasi. Ketika ada saham yang masuk kriterianya, ia akan mengayunkan pemukulnya, dan ia akan melakukannya dengan sekuat tenaga, ia investasikan banyak uang disini, dan hasilnyaâ¦.Grand Slam! sumber: http://wibiarie.wordpress.com/2008/02/28/waren-buffet-ways-part-1/ sambil nunggu pasukan bullish berkuasa lagi ,saya iseng surfing dan dapat banyak juga situs berguna dan ada blog saya disitu ikut nampang ha ha situs investasi saham : http://www.kelolasa ham.blogspot. com/ http://dolgado. blogspot. com/ http://vierjamal. blogspot. com/ http://watr- workshop. net/ http://sahamdetekto r.blogspot. com/ http://www.idxrevie w.com/ http://www.unpublis heddream. blogspot. com/ http://myview- teknikal. blogspot. com/ http://www.chartnex us.com/learning/ #videos http://janganseraka h.com/2008/ 09/11/fear- greed-1-koin- 2-sisi/#more- 441 situs options : http://www.optiontr adingpedia. com/market_ makers.htm http://dewaoptions. com/ http://www.lumencap italresources. com/ http://passystemstr aining.com/ stocks_options_ ind.asp http://www.megaopti ons.com/ http://www.abrahaml embang.com/ http://www.freedom- options.com/ http://www.sigma- capital-group. com/sigmapromo http://www.optionsx press.com/ http://individuals. interactivebroke rs.com/en/ main.php http://www.thinkors wim.com/tos/ displayPage. tos?webpage= softwareSupport&displayFormat= hide http://www.youtube. com/results? search_query= options+trading&search_type=&aq=f http://www.youtube. com/results? search_query= options+call+ and+put&search_type=&aq=f http://www.optionsg reeks.com/ market-watch- options-trad- otop.html http://jokonurjadi. blogspot. com/2008/ 08/options- spread.html http://www.bestopti ontradingbooks. com/ http://www.youtube. com/results? search=related&search_query= candlestick% 20patterns% 20trading% 20forex%20curren cy%20stocks% 20foreign% 20exchange% 20invest% 20money%20cash% 20profit% 20training% 204X%20FX&v=f9EozCtA6XE&page=2 http://www.youtube. com/watch? v=VDhgjSmZjBc&feature=related http://www.youtube. com/watch? v=iWpksGoRPAE&NR=1 http://www.youtube. com/results? search_query= adam+khoo&search_type=&aq=f situs cfd: http://www.cityinde x.co.uk/ situs forex : http://www.odlsecur ities.com/ http://www.fxdd. com/ situs data: http://finviz. com/ http://vibiznews. com/1new/ http://moneycentral .msn.com/ home.asp http://finance. yahoo.com/ q?s=unvr. jk http://beialert. wordpress. com/ Situs kesehatan: http://lisan. gudangbaca. com/kecantikan/ 10_rahasia_ kulit_jadi_ cantik http://www.kompas. com/read/ xml/2008/ 07/31/1142073/ inilah.10. rahasia.panjang. umur http://www.kompas. com/read/ xml/2008/ 06/01/12035384/ 7.rahasia. awet.muda http://www.kompas. com/read/ xml/2008/ 09/11/11102791/ hidup.120. tahun. http://www.kompas. com/read/ xml/2008/ 05/25/15363548/ awet.muda. berkat.aliran. darah.lancar Situs motivasi: http://www.pembelaj ar.com/ http://romisatriawa hono.net/ 2007/06/13/ 10-resep- sukses-bangsa- jepang/ http://www.andriewo ngso.com/ http://kayaraya08. blogspot. com/ http://www.milioner 2008.blogspot. com/ http://financialfre edom08.blogspot. com/ http://www.bisnisin ternetonline. com/ http://www.pemasari nternet.com/ http://dolgado. blogspot. com/2008/ 08/rounding- top-bearish- signal.html situs rohani kristen: http://yesusjurusel amatmu.blogspot. com/ http://www.bahana- magazine. com/ http://www.buletinp illar.org/ http://www.sarapanp agi.org/ http://www.perkanta s.net/ resep masakan: http://www.resepmas akanku.com/ http://www.resepkit a.com/ http://cuek. wordpress. com/ http://www.foods- recipe.com/ http://www.resepmen u.com/ kalau dapat situs bagus kirim kirim yah ke [EMAIL PROTECTED] com semoga berguna www.kayaraya08. blogspot. com salam happy cuan selalu http://www.internetmarketing99.blogspot.com/ 2008/10/23 anddreee 486 <[EMAIL PROTECTED]> - Show quoted text - ---------- Forwarded message ---------- From: ki_4ever888 <[EMAIL PROTECTED]> Date: 2008/10/23 Subject: [saham] MONEY MANAGEMENT (HEART OF INVESTMENT) To: recipients <undisclosed> Kita semua tahu di saat apapun, tetap 7-8 dr 10 org yg bermain saham/ forex/ future/ commodity/ option dll itu berakhir dgn impas, rugi (baik rugi byk ataupun dikit), bangkrut bahkan ada yg bunuh diri. Hanya 1-2 org yg menang (baik menang dikit ataupun berhasil melipatgandakan kekayaannya di pasar modal). Hasil statistik yg penulis temukan selama bermain saham yakni: hampir 90% pemain yg penulis kenal, berakhir dgn hasil impas ataupun kalah total. Ada juga yg hasil portfolionya tinggal 10% - 20%. (Penulis pernah bermain di tiga sekuritas besar di Medan). Itu fakta yg sgt menyedihkan. Ada yg bilang, memang bgtlah market. Bahkan penulis pernah mendengar pernyataan jujur dr seorg AO yg menyesal karena sudah byk "mencelakakan" org.. Ok, pernahkah kita berpikir mengapa hanya ada 1-2 org yg bisa menang bahkan melipatgandakan portfolionya di pasar modal??? Jawabannya : seperti judul yg di atas : MONEY MANAGEMENT !!! Hasil sebuah research di Amerika, berhasil menemukan bahwa trader / investor yg bisa menang di pasar modal bukanlah org yg bnr2 pintar TA / FA dll.. Tapi faktor2 yg menyebabkan seseorg menang di pasar modal adl: 1. 90% dipengaruhi Money Management (+ Luck*) 2. 10% dipengaruhi faktor lain spt TA, FA, market pyschology, market behaviour dll Kita tahu sekarang kita sedang menghadapi krisis global yg asal muasalnya dr negara uwak Sam. Mengapa Amerika yg super power di segala bidang, tiba2 bisa jatuh dlm beberapa bulan??? Jawabannya: karena kesalahan mengeloloa financial negaranya.. Illustrasi yg lain. Hasil statistik membuktikan byk perusahaan yg bangkrut bukan karena tidak berhasil menjual pruduk atau jasa nya. Tetapi karena kesalahan mengelola keuangan. Belakangan ini jg, kita byk mendengar ada yg menghabisi nyawanya sendiri (padahal nyawa adl pemberian TUHAN yg terbesar). Mengapa hal itu terjadi? Banyak alasan, namun faktor yg dominan adl masalah keuangan. So Anda telah tahu pentingnya Money Management - bukan cuma di pasar modal, tetapi juga di aspek kehidupan Anda. Tetapi penulis yakin pasti muncul pertanyaan bagaimana mengelola portoflio Anda di pasar modal?? Untuk menjawab pertanyaan tsb, Anda harus mengetahui dulu Siapakah Anda.. Nantikan edisi berikutnya yg sgt menarik. More interest article to come: 1. Siapakah Anda 2. Quiz Trader vs Investor 3. Dua Sisi dari Margin 4. The Hidden Truth 5. Faktor Hoki (Luck) 6. Plan your trade (invest) and Trade (invest) you Plan 7. Market Behaviour and many more.. Regards, KI ------------------------------------ Kunjungi situs http://www.info-saham.com untuk informasi seputar saham. DILARANG KERAS MEMOSTING OPINI PRIBADI TENTANG POLITIK DI MILIS INI. Silahkan lakukan itu di milis [EMAIL PROTECTED] [EMAIL PROTECTED] untuk berhenti dari milis saham [EMAIL PROTECTED] untuk bergabung ke milis saham Yahoo! Groups Links <*> To visit your group on the web, go to: http://groups.yahoo.com/group/saham/ <*> Your email settings: Individual Email | Traditional <*> To change settings online go to: http://groups.yahoo.com/group/saham/join (Yahoo! ID required) <*> To change settings via email: mailto:[EMAIL PROTECTED] mailto:[EMAIL PROTECTED] <*> To unsubscribe from this group, send an email to: [EMAIL PROTECTED] <*> Your use of Yahoo! Groups is subject to: http://docs.yahoo.com/info/terms/
