VAART-bericht van: Johnny van Maren <[email protected]>
Beste collega's,
Is het misschien een idee dat de banken en de ondernemers nu eens
hun verantwoording nemen en zelf iets gaan regelen, dus buiten de
makelaars en bevrachters om die veel teveel naar mijn zin bij de
nieuwe ideeën betrokken zijn/worden.
Klopt makelaars en bevrachters zitten er enkel tussen om hun winsten
cq belangen veilig te stellen,
of is er al een makelaar die aangeboden heeft enkele ferari's te
verkopen om de schade aan de markt te reduceren?
verwacht ik ook niet, maar heeft bij onderhandelingen dus niets te
zoeken.
Ik ken 1 van Nederlands grootste huizenmakelaars, VVD balletje, maar
wel leuk
die lacht zich dood,
verkocht huizen,
verkocht daarbij de hypotheken, en verzekeringen, en nu bepaalde
mensen hun huis kwijt gaan raken,
mag ik ook nog eens de openbare (het liefst onderhandse) verkopen gaan
doen vertelde hij mij,
verdien ik 6 keer op een huis.
en strakjes vallen 80% van de huizen onder de NHG, dus de banken
verliezen nooit.
Misschien een idee voor de binnenvaart, hypotheken met Europese
hypotheek garantie gaan verstrekken.
Dan kunnen de banken ook kortingen geven op de hypotheek rente. en ze
hebben meer zekerheid.
Ik zou zelf iets willen zien gebeuren in de vorm van bevriezen van
een hypotheek en een jaar tegen de kant, stel dat je €50.000 op je
hypotheek neemt en je personeel ontslaat en havengeld vrij gaat
liggen verzekering stopzet en dus van die €50.000 gaan leven en je
schip bijhouden, als er zo'n 100 gaan liggen dan kost dat de bank
ongeveer €5.000.000 volgens mij is dat minder als die 100 schepen
laten doorvaren en rekeningen voor die mensen betalen en een schuld
die maar verder oploopt en om dan nog maar te zwijgen over slijtage.
(Er moet wel rekening mee gehouden worden dat er wel een bedragje
aan rente moet worden betaald over de rente die een jaar niet
betaald word maar dat valt te overzien want op dit moment kost geld
geen reet voor de bank.)
Klopt is ook een mooie gedachte, je kan zelfs dat jaar jezelf gaan
verhuren als aflos schipper, heb je zelfs die 50.000 niet nodig,
maar is er al 1 bank die goed is voor zijn klanten,
dus ipv bijvoorbeeld 8% plus 3 of 5% boete rente op rekening courant,
gezegt heeft, die rekening courant laten we op gaan in je hypotheek?
of om het bedrijf te helpen gaan we je hypotheek oversluiten voor een
lager tarief?
Ik ben bang dat ze straks eerder een opslag gaan vragen, dan een
vermindering geven.
Ik zou niet weten welke schepen er dan moeten gaan liggen maar er
zou wat voor te zeggen zijn om de wat vergevorderde als eerste te
laten liggen (als ze dat zelf willen dan natuurlijk)zodat ze niet
hun zuurverdiende geld/buffer zien verdampen omdat de collega geen
aflossing hoeft te betalen en dus scherper kan rekenen, dus laat de
zwaar gefinancierde de markt maar omhoog varen.
goed en eerlijk idee.
de vergevorderde heeft ook wel een jaartje rust verdient ipv het
gevoel van een touw om zijn nek.
De andere kant zou je kunnen zeggen alle zwaar gefinancierde
verplicht met dat bedrag gaan liggen en over een jaar weer gaan
proberen.
De bank heeft het meeste belang om die zwaargefinancierde te
beschermen. want dat miljoen aan zekerheid van staatsgarantie zal nu
te weinig zijn,
Dit is zo maar een idee en daar zal vast ook veel aan markeren maar
dit lijkt me wat eerlijker naar de collega's die niks geks hebben
gedaan en nu moeten gaan betalen voor diegene die gespeculeerd
hebben of een te late stap gedaan hebben(wat wel menselijk is want
dat is ook ondernemen)
Ik hoop dat hier goed op gereageerd word en daarbij wil ik even
zeggen dat ik niet in het straatje van mijn eigen praat want
misschien hoor ik wel bij de zwaar gefinancierde.
Mijn ervaring is dat zodra iemand in algeheel belang denkt, hij veel
kan bereiken.
Iedereen moet bereid zijn om iets op te offeren en niemand zal zijn
gelijk voor 100% kunnen krijgen, dat heet democratie.
john
* Hoe denk je over het Crisisberaad? www.vaart.nl/peiling
* Het adres voor reacties en nieuwe berichten: [email protected]
* Afmelden op: [email protected] met tekst: unsubscribe VAART-L
